浙江富豪境外买房花3亿多,外汇局的巨额罚单来了!这里有转移资产最省力的方法…

国家外汇局昨日通报了17起外汇违规典型案件,其中包括5起银行案例、6起企业案例、6起个人案例,总罚款金额高达8444万元。其中最高一笔罚款案例是一家公司虚构贸易背景对外付汇9285.8万美元,被罚3734万元人民币。

本次通报还首次出现因实控人未按规定办理登记形成逃汇的案件。被通报的五家银行既有国有大行,也有股份行,有三家都涉及虚假转口贸易付汇。六起个人违规案例有四起都与地下钱庄有关,还有一人在四年多时间里累计私自购汇3.12亿元用于境外购房等用途,被罚款2500万元。

五家企业因逃汇被罚

此次被通报的六家企业有五家均因为虚构贸易背景对外付汇,构成逃汇行为被处罚,而且处罚信息都被录入央行征信系统,给企业信用留下“污点”。

通报显示,广州飏帆贸易有限公司使用虚假提单,虚构贸易背景对外付汇9285.8万美元。处以罚款3734万元人民币。这笔罚款也是本次通报案例中最高的一笔。

通报还显示,山东清源集团有限公司被处以罚款309.74万元人民币。宁波慧力国际贸易有限公司被罚款509.84万元人民币。北京欣华阳商贸有限公司被罚款213.65万元人民币。泰豪电源技术有限公司被处罚款80万元人民币。

此外,乡村基(重庆)投资有限公司实际控制人违规向境外母公司汇出利润,构成逃汇行为,被罚款302万元人民币。这也是首次出现因实控人未按规定办理登记形成逃汇的案件。

私自购汇3.12亿境外买房被狠罚

此次通报的六起个人违规案例多是通过地下钱庄非法买卖外汇,这六个人都登上了外汇局“关注名单”管理,处罚信息也都被纳入央行征信系统。

通报显示,刘某通过地下钱庄分12笔汇入767.17万港元,被处以罚款49.14万元人民币。湖北曹某通过地下钱庄非法买卖港元34笔,金额合计899.32万元人民币,被处以罚款71.95万元人民币。重庆籍彭某于通过地下钱庄购买美元16笔汇往境外,金额合计1383.58万元人民币,被处以罚款96.85万元人民币。安徽籍张某通过地下钱庄多次非法买卖港元,金额合计376.24万元人民币,被处以罚款45.2万元人民币。

此次最大一笔个人罚款接近2500万元。浙江籍洪某向他人账户支付3.12亿元人民币,私自购买外汇,用于在境外购买房产等,被处以罚款2497万元人民币。

孙某利用34名境内个人的个人年度购汇额度,将个人资金分拆购汇后汇往境外账户,非法转移资金合计244.62万美元,用于境外投资等,被处以罚款83万元人民币。

个人资产向海外转移一直是一件老大难问题, 蚂蚁搬家、地下钱庄这些以前华人常用的各种换汇手段,现在全部都被封锁得明明白白的。实际上,想要将大额个人资产转移到海外,这里有一个最省力的方法。

根据2004年发布并实施的《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》,这三类人是可以直接将大额个人资产转移到境外:

√ 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人;

√ 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人;

√ 从大陆赴台湾地区定居的自然人。

就各位想要在美国买房的读者而言,提出资产转移申请的前提是已经拿到绿卡,那些处于刚拿到移民签证、申请海外身份的阶段的朋友只能等拿到身份再说了。

作为一项按照规定执行的资产转移业务,在申请办理时有哪些限制呢? 

  • 必须向户口所在地的外管局提出像境外转移资产的申请。
  • 申请转移的资产只能是现金。如果拥有其他有价证券和不动产,必须出售后才可以申请资产转移,且转移款项不得高于卖房交易所得。
  • 从地产君搜集的案例来看,有成功的,也有不成功的,重要的是以前申请没有通过的案例都是因为材料准备不全,没有因为在国外购房或投资等原因导致申请被拒绝的先例。
  • 所有合法移民到其他国家地区的中国公民,有且只有一次申请机会,所以大家一定要规划好申请额度。
  • 由于各地外管局的审批难易程度不一致,相对来说经济越发达城市审批难度越小,比如北京上海。而各地中资商业银行,通常也不会高调代办本业务,如有代办需要,还是要多找外资银行尝试~

说一千道一万,地产君还是想和各位朋友们强调一点。虽然近年来国家外汇管理局对换汇购汇的管控越来越严格,但是大家切勿为了贪一时之便利,在法律的边缘疯狂试探,想要合法转移大额财产,依然有渠道可以达成的!

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