2018年报税季到了,手把手教你如何在美国报税

又到了美国政府给你退还多收的税金,或者再拿走一点你的血汗钱的时间了。没错,又是一年报税季。别再犹豫、像去年一样在邮局外排长队补交报税表了,做个负责任的居民,现在就按照本文的指导即使把报税工作完成吧。此外,你还可以学到怎样合理避税并得到更多的退税。

报税开始日期:2018年1月29日

报税截止日期:2018年4月17日

注:跟据联邦法律规定,报税截止日期如果赶上节假日或周末可以顺延。国税局指出今年低收入/孩子补助的退税,预计最快会在2018年2月27日退给纳税人。

使用IRS(美国国内税务局)认可的税务准备和E-file软件

1.购买一个在你经济承受范围内的IRS(美国国内税务局)认可的税务准备和E-file报税软件。通常在零售店、办公用品点或者网上能买到。这些程序一般会写明是供个人、商业或者两者一起使用。要注意的是,一般情况下,只有美国公民,绿卡持有者,或者是外籍居民(resident alien)才可以利用软件报税。你可信赖的程序软件包括:

·        TurboTax

·        H&R Block At Home

·        TaxAct

·        TaxSlayer.com

·        CompleteTax

2.把软件安装或下载到计算机。虽然使用这些软件不一定要求联网,但是如果你想在电脑上报税,互联网连接还是需要的。

3.打开税务申报软件,填入全部所需信息。程序会提示报税者特定的信息,帮助你在你的文件上定位,简化工作。在这一过程中,你的税务准备软件主要会要求你提供下面两类内容:

·        收入。所谓的“收入税”,呵呵。你在这一年里挣得所有钱,不管是工作,兼职,或者自己卖东西,都算收入。你变现、销售或者继承的资产也包括在内。

·        扣除额。政府允许你从税款中去除一些满足所限条件的开销。例如:

·        健康保险费和健康储蓄账户(HAS)

·        车辆注册

·        特定退休账户(Roth IRA)

·        合同花费(即1099),包括旅行开销

·        其他

·        虽然收入无需证明,但扣除项需要证明。你必须提供证明文档,如收据、日志和/或小票证明你的扣除项是合法的。

4.检查错误。运行程序自带的自检功能。如果检测到了未填项目,程序会指导你修改。检查时要留意常识性错误。申请表中一个小小的打字错误或者漏填,可能会严重改变你的应付税额或你预期收到的退款。

·        例如,如果你年度收入是32000美元,但是你的税务准备软件告诉你应付政府8000美元,这样你就应该判断出现了计算错误。8000元的税额意味着你为32000美元付了25%的税率,这同你的收入相比显然太高了。

5.重新运行自检,以保证错误都得到了修改。重复这一过程直到没有错误。

6.报税之前使用软件提供的审计计量器。这一工具检查你的信息,判断风险可能所在。如果审计风险过高,你要确定你的报税单上所有信息100%正确;如果你确实被审计,一个误导性的陈述或数字可能会花费你一大笔钱。

7.自己人工申报或电子申报。你可以选择如下一种或两种方式:邮寄或e-file功能。

·        邮件申报:在期限前,将税务文档寄到指定地址。申报时间通常是4月15日。如果你欠了税,你需要把欠款和报税文件寄到不同的地址。

·        电子申报:在期限前,将税务文档通过网络发送。软件会告诉你银行信息。认真填写银行名称以及账号,在IRS退款或免除项生效时有用。

8.如果你赶不上最后期限,申请延期。你可以在网上申请,也可以寄信。如果你选择延期,一般IRS会再给你6个月报税期限。

9.等待免除项退款。如果你选择电子申报,IRS一般会在4至8天内自动将退款存入你的账户。

人工报税

1.你需要意识到你自己做这件事会增加错误的风险。IRS鼓励还在手动报税的人使用电子报税或税务准备软件,以节省开销并减少申报表中的错误。[1]

·        IRS估计人工填写的申报表约有20%的错误率,而软件只有1%。如果你担心申报表有错,最好还是坚持使用软件,这样可以随时发现错误。

2.在地去图书馆或者邮局取报税材料包。因为现在自己准备材料的人少了,纳税人不会在收到邮件寄来的材料。在IRS 网站也可以下载相关的表格。

·        材料包括一整套指导手册,以及报税需要填写的表格和联邦政府收入报税单。

3.根据指导手册,准备联邦和州的税务材料。在相关表格上整齐地填好相关信息。最好使用黑色钢笔。填入关于你收入的项目——包括工作、合同、资产或证券——然后填写免除项信息。

4.检查你的报税单,核查计算错误和遗漏信息。你要是想雇佣一位专业人士审查、挑错,可能会比你自己单独做花费要大,但是这样能发现你报税当中的错误——这些错误可能会让你损失更多,或是让你进入审计程序。

5.确保你附上了材料包每张报税单中所需的清单。在每页要记得在页下指定区域内写上你的社会保险号。

6.确保你在邮寄之前每张报税单都签了名字和日期。

7.邮寄报税单。在截至日期当天或之前,一般是4月15日,使用指定的邮包寄出。

·        按指导手册中提供的地址,将寄往联邦政府和寄往州的信封分开写地址。因为会寄往不同的地方。

·        把报税单和所有文档装好后,称重,并付足邮资。否则会延误你的退款。

8.如果你赶不上最后期限,申请延期。你可以在网上申请,也可以寄信。如果你选择延期,一般IRS会再给你6个月报税期限。

9.等待免除项退款。如果你选择电子申报,IRS一般会在4至8天内自动将退款存入你的账户。

聘请专业人士

1.找一位有经验的人士帮你填写报税单。许多个人和企业都依赖有资质的公共会计、律师或者全国的税务连锁机构帮助准备报税。

2.向专业人士提供你的信息。这应该包括W-2(或其他表格)、收据、注册小票等等。你要提供电话号码,以便有问题或者缺少材料时能够联系到你。

3.同接待员预约取完整税务信息的日期。

4.与你的专业人士会面,并检查你的报税单。在每张单子上签好姓名和日期。

5.决定并告诉他如何上报。你可以让他用网络发送或者选择邮件寄送。

·        如果你还欠政府钱,记得附一份支票。.

6.如果你赶不上最后期限,申请延期。你可以在网上申请,也可以寄信。如果你选择延期,一般IRS会再给你6个月报税期限。

7.等待免除项退款。如果你选择电子申报,IRS一般会在4至8天内自动将退款存入你的账户。

小贴士

1. 为自己预留充足的准备、核查和上报时间。一定记得保留一份报税单的副本。

2. 如果报税过程有疑问,寻求专业人士的帮助。IRS官方网站也有帮助板块,包含了常见问题的解答。

3. 要报告你所有的收入,保留收据、所有证明文档和详细记录以证明你的免除项。

4. 如果你使用e-file方式报税并使用直接转账,你会在8至15天内收到退款。如果你等纸质支票,这个过程会长一些,通常为4个星期。


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